Dôležité od 1. 6. 2026

Novela AML zákona mení povinnosti v praxi

Od 1. júna 2026 je účinná novela AML zákona. Povinné osoby sa musia zaregistrovať v portáli goAML a neobvyklé obchodné operácie sa už štandardne neoznamujú písomne, ale elektronicky cez goAML.

Zmien je viac - radi vám bezplatne preveríme, čo sa týka vašej firmy, a navrhneme riešenie na mieru.

Anti Money LaunderingZákon 297/2008 Z.z.

Program vlastnej činnosti
dokumentácia AML

Pomôžeme vám s kompletnou AML agendou. Odhaľujte rizikové operácie a zamedzte legalizácii príjmov z trestnej činnosti odborne a v súlade s predpismi.

Prečo AML od nás?

Dodanie do 5 pracovných dní
Program vlastnej činnosti na mieru
Súhlasy, poučenia a formuláre
Platíte až po dodaní dokumentov
Odborná podpora pri FSJ kontrole

Nenechajte sa zaskočiť kontrolou zo strany Finančnej spravodajskej jednotky

4 kroky k Vášmu AML

1

Úvodná konzultácia

Zistíme vaše potreby a identifikujeme rozsah nutnej dokumentácie podľa typu podnikateľskej činnosti.

2

Vypracovanie AML

Do 5 pracovných dní spracujeme dokumentáciu AML v súlade s §20 a jej príslušné dokumenty.

3

Implementácia

Pomôžeme s reálnym nasadením do praxe a postupmi pri neobvyklých operáciách a hláseniach FSJ

4

Platba po dodaní

U nás platíte až po úplnom dodaní diela a vašej 100% spokojnosti s našou prácou. Ideme na to?

Povinné osoby

Účtovníci & realitky,
zbystrite pozornosť!

AML zákon sa týka širokého spektra subjektov – bez ohľadu na veľkosť podniku či počet klientov. Najviac kontrolovaných subjektov avšak nájdeme práve medzi realitnými kanceláriami a účtovnými spoloťnosťami. Podstatou AML je okrem iného najmä odhaľovanie neobvyklých obchodných operácií a prania špinavých peňazí.

Vedeli ste, že?

Zákon definuje tzv. povinné osoby. Ide o subjekty vykonávajúce činnosť, pri ktorej je zvýšené riziko zneužitia na legalizáciu príjmov z trestnej činnosti. Okrem bánk či poisťovní sem patria najmä účtovníci, realitky, záložne či audítori.

Banky a poisťovne

...ale aj leasingové či investičné spoločnosti

Účtovníci a audítori

Daňoví, ekonomickí a organizační poradcovia

Realitné kancelárie

Sprostredkovanie predaja and prenájmu nehnuteľností

Advokáti and notári

Najmä pri zakladaní firiem a správe majetku

Hazardné hry

Prevádzkovatelia lotérií, herní a záložní

Vysoké hotovostné obchody

Hotovostné obchody vo výške ≥ 15 000 €

Legislatívne požiadavky

Čo musí obsahovať program vlastnej činnosti
a súvisiaca AML dokumentácia?

✓identifikáciu, hodnotenie a riadenie AML rizík podľa činnosti firmy
✓konkrétne formy neobvyklých obchodných operácií typické pre dané podnikanie
✓postup identifikácie a preverovania klienta vrátane KÚV a členov riadiaceho orgánu
✓overovanie KÚV zo spoľahlivých zdrojov, nielen prevzatím údajov z registra
✓preverovanie politicky exponovaných a sankcionovaných osôb
✓priebežné monitorovanie klientov a aktualizáciu získaných údajov
✓postup posúdenia, zdržania a ohlásenia neobvyklej obchodnej operácie cez goAML
✓určenie osoby pre AML, jej právomocí, zastupovania a prístupu k informáciám
✓pravidlá uchovávania údajov a preukázateľného dokumentovania vykonaných úkonov
✓ochranu zamestnanca, pravidelné AML školenia a vnútornú kontrolu dodržiavania programu
Novinka od 1. júna 2026: Každá povinná osoba sa musí zaregistrovať do systému goAML. Existujúce povinné osoby musia registráciu vykonať najneskôr do 30. novembra 2026.
Legislatívny rámec

Program vlastnej
činnosti (§ 20)

Každá povinná osoba musí mať písomne vypracovaný Program vlastnej činnosti. Tento dokument definuje vaše interné procesy a preventívne opatrenia.

podnikajte bezpečne

Správne nastavené AML vás chráni pred pokutami až do výšky 10.000 € a zvyšuje dôveryhodnosť vašej firmy.

Ozvite sa nám

Nezáväzná cenová
ponuka AML

Vyplňte nám formulár, prípadne sa ozvite e-mailom alebo telefonicky. Ozveme sa vám v čo najkratšom čase.

telefónne číslo

+421 948 225 713

e-mail

sluzby@lordsbenison.eu